Carreiras financeiras: trabalhos de banca de investimento Este capítulo examinará os trabalhos de banca de investimento. Esses trabalhos geralmente envolvem o trabalho com corporações, governos e outras grandes instituições e ajudando-os a levantar capital ou fornecendo conselhos estratégicos. Embora muitos banqueiros de investimento possam começar sua carreira como generalistas, eles geralmente desenvolvem conhecimentos em uma determinada indústria ou setor, após o que sua carreira pode se tornar mais especializada. Onde os empregos são empregos em Bancos de investimento estão disponíveis com vários tipos diferentes de organizações. Muitos empregos podem ser encontrados nos grandes bancos de investimento globais, como Goldman Sachs e Morgan Stanley ou no departamento de bancos de investimento de grandes bancos comerciais, como Citigroup ou Deutsche Bank. Outros empregos estão disponíveis em bancos de investimento menores, regionais ou boutique, como Lazard, Jefferies ou Greenhill. Outro, um lugar cada vez mais popular para encontrar um trabalho de banca de investimento é em empresas alternativas de gestão de ativos, como empresas de private equity ou empresas de capital de risco. Finalmente, as funções de banco de investimento podem ser encontradas em algumas grandes empresas que podem ter uma equipe interna avaliando oportunidades estratégicas e fusões corporativas, a General Electric é um bom exemplo dessa empresa. (Saiba mais em Como Obter um Trabalho de Banca de Investimento em Recessão.) Como Obter um Trabalho de Banca de Investimento O banco de investimentos tem reputação de ser uma profissão de sangue azul e, historicamente, muitas pessoas entraram na indústria seguindo um acadêmico de prestígio em uma Ivy League ou Universidade comparável. O caminho de carreira mais comum é que um indivíduo saia da Universidade e sirva um período de dois ou três anos em um dos grandes bancos globais. Após isso, muitas pessoas retornarão à faculdade de pós-graduação para obter um diploma de MBA antes de retornar ao seu empregador anterior ou a uma nova empresa em um nível superior. Embora as certificações profissionais, como a designação da Série 7 ou CFA, não sejam inéditas, elas não são tão comuns nos bancos de investimento quanto estão em outros campos de finanças. No entanto, a concorrência por empregos é feroz e muitos empregadores têm essencialmente sua escolha de candidatos qualificados. Portanto, se você está interessado em uma carreira como banqueiro de investimentos, a melhor maneira de se preparar é fazer excepcionalmente bem na escola, de modo a tornar-se um candidato atraente. Tipos de Banca de Investimento Emprego Fusões e Aquisições (MampA) Fusões e aquisições Os banqueiros se especializam em fornecer assessoria estratégica às empresas que buscam mesclar com um concorrente ou comprar uma empresa menor. Esses banqueiros precisam ter sólidas habilidades de modelagem financeira, a fim de garantir que os negócios tenham sentido estratégico e financeiro. Os banqueiros também exigem habilidades para enfrentar clientes, particularmente em níveis superiores, onde eles estarão interagindo com muitos executivos de alto nível e precisam ser capazes de convencer esses executivos de que suas idéias são sólidas. Muitos banqueiros MampA trabalham em horas extremamente longas, mas podem ser muito bem compensados por isso. Os banqueiros de nível superior (nível de diretor-gerente e superior) podem facilmente obter uma compensação de sete dígitos durante um bom ano. Alguns bancos de fusões e aquisições eventualmente atingem um status quase lendário por sua capacidade de iniciar e concluir grandes negócios. 13 Subscrição Uma das principais funções tradicionais dos bancos de investimento tem sido auxiliar empresas e governos na captação de capital. Esta função recai sobre o departamento de subscrição. Os banqueiros no departamento de subscrição geralmente se especializam em dívida ou patrimônio e também podem se especializar pela indústria. Esses banqueiros precisam ser capazes de estabelecer uma ligação com seus clientes, a fim de determinar suas necessidades de capital, ao mesmo tempo em que trabalham em estreita colaboração com comerciantes e vendedores de segurança, a fim de determinar o tipo de demanda que pode haver no mercado e qual o tipo de preço que quaisquer valores mobiliários receberiam . Embora tradicionalmente este campo tenha sido dominado por bancos de investimento, na última década, grandes bancos universais usaram seus balanços para ganhar participação de mercado em relação aos seus rivais menores, particularmente na subscrição de dívidas. Tal como acontece com a maioria dos banqueiros de investimento, os subscritores podem terminar trabalhando longas horas, especialmente quando trabalham em um acordo. (Para saber mais, veja The Rise Of The Modern Investment Bank.) 13 Private Equity Os empregos de private equity estão entre os cargos mais prestigiados em todas as finanças hoje. Algumas dessas posições podem ser encontradas em um banco de investimento, mas a maioria é encontrada em empresas especializadas. Algumas das maiores e mais conhecidas empresas de private equity incluem Blackstone, KKR e TPG, mas também há uma série de empresas menores. Tal como acontece com a maioria dos empregos em banca de investimento, as horas e a carga de trabalho em uma empresa de private equity podem ser brutais, mas a compensação pode ser enorme. Como as empresas de private equity tradicionalmente mantêm uma parte de qualquer lucro que geram em negócios, as empresas bem-sucedidas podem conferir grande riqueza aos funcionários seniores. Como tal, a concorrência por empregos nas principais empresas de private equity é intensa, e os candidatos mais bem sucedidos possuem experiência prévia em um grande banco de investimento ou credenciais académicas superiores (ou ambos). (Para mais, confira Learn The Lingo Of Private Equity Investing.) 13 Venture Capital Enquanto as empresas de private equity investem em empresas estabelecidas, as empresas de capital de risco se especializam em fornecer capital para empresas novas ou iniciantes. Geralmente, essas empresas ainda são relativamente pequenas e ainda não acessaram o mercado de ações. Muitas dessas empresas irão falhar, mas porque os capitalistas de risco entraram em um estágio tão precoce de desenvolvimento, a capacidade de produzir ganhos extraordinários sobre os poucos vencedores teoricamente supera um grande número de perdedores. Muitas empresas de capital de risco se concentram em indústrias em rápida mudança, como tecnologia, biotecnologia ou tecnologia verde. Por estas razões, os indivíduos que não só desfrutam de números cruéis e de negócios, mas também têm uma aptidão para as novas tecnologias geralmente farão o melhor em uma empresa de capital de risco. O capital de risco também tem a capacidade de proporcionar a emoção de procurar a próxima coisa nova que pode atrair alguns indivíduos. Tal como acontece com empregos semelhantes, a carga de trabalho pode ser pesada, mas os capitalistas de risco bem-sucedidos podem ser extremamente bons para si próprios, especialmente nos momentos em que a tecnologia está prosperando. (Verifique as Perguntas da Entrevista do Top 9 Venture Capital). 13 Resumo Muitos desses empregos exigem que os indivíduos trabalhem horas extremamente longas, mas a compensação pode ser tremenda. Por causa dos dias de pagamento potencialmente grandes, a competição por esses empregos é feroz e pode ser difícil para muitos indivíduos invadir a profissão. No entanto, mesmo que muitos banqueiros de investimento cheguem à sua carreira de uma universidade de prestígio e, eventualmente, obtenham um MBA também, isso não significa que não existam exceções. Se você está empenhado em trabalhar como banqueiro de investimentos e acredita que você possui as habilidades de pré-requisito, você deve explorar essas carreiras com maior profundidade, independentemente de sua experiência. Exchange estrangeiro Um líder de mercado HSBC é um dos principais mercados internacionais de câmbio (FX) Fabricantes. Se suas necessidades de execução são conduzidas por uma estratégia de transação, hedge ou investimento, você pode aproveitar nossa pegada global, conhecimento local e experiência profunda para obter informações únicas e gerenciar sua exposição de forma alinhada com seus objetivos. Compreendendo o que você valoriza Temos uma série de soluções de som, fornecendo liquidez desde o puramente transacional até o altamente personalizado. 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